AML und Verifizierung bei Playjonny

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Grundlage jedes einzelnen Spielerkontos. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir dafür brauchen und was passiert, wenn Angaben nicht vollständig sind.

Geldwäscheprävention bei Playjonny

Unser Bekenntnis zu sauberem Spielbetrieb

Wir betreiben unser Casino unter der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board und unterliegen damit vollständig den Anti-Geldwäscheregelungen dieser Jurisdiktion. Seit unserer Gründung 2024 gelten für unser Team drei unverhandelbare Grundsätze: keine Toleranz gegenüber Geldwäsche, keine Toleranz gegenüber Terrorismusfinanzierung und keine Ausnahmen für einzelne Spieler, unabhängig von Status oder Einzahlungshöhe.

Unser AML Programm folgt einem risikobasierten Ansatz. Wir bewerten jedes Spielerkonto nach Herkunftsland, Zahlungsmethode, Einzahlungsmuster und Spielverhalten und stufen es als niedriges, mittleres oder hohes Risiko ein. Konten mit erhöhtem Risiko durchlaufen verstärkte Sorgfaltspflichten. Ein Money Laundering Reporting Officer verantwortet das Programm, schult unsere Mitarbeiter regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständigen Behörden.

Diese Dokumente benötigen wir

Wann wir Sie verifizieren

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten sowie das Mindestalter von 18 Jahren. Die vollständige Verifizierung (KYC) ist vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend, unabhängig vom Betrag. Zusätzlich lösen kumulierte Einzahlungen ab 2.000 EUR sowie jede Änderung Ihrer persönlichen Daten oder Zahlungsmethode eine erneute oder verstärkte Prüfung aus.

Reichen Sie folgende Dokumente über den verschlüsselten Upload in Ihrem Spielerkonto ein:

• Identitätsnachweis: Personalausweis, Reisepass oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Meldezettel oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Bankbeleg oder Screenshot Ihres E Wallet Kontos
• Bei Bedarf: Nachweise zur Herkunft der Gelder (siehe Abschnitt Mittelherkunft)

So läuft unsere Verifizierung

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Der gesamte Ablauf dauert im Regelfall weniger als zwei Arbeitstage:

• Sie öffnen nach der Registrierung den Bereich Verifizierung in Ihrem Spielerkonto.
• Sie laden Ihre Dokumente direkt im verschlüsselten Upload hoch, Dateien bis 10 MB werden akzeptiert.
• Unser Compliance Team prüft Lesbarkeit, Vollständigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontodaten innerhalb von 24 bis 48 Stunden, in der Regel deutlich schneller.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E Mail oder über den Live Chat und nennen Ihnen genau, welches Detail fehlt.
• Nach bestandener Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung, und Ihre Auszahlungen werden ohne erneute Einreichung freigegeben.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Unterlagen übertragen wir ausschließlich über TLS verschlüsselte Verbindungen und speichern sie auf Systemen mit eingeschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance Abteilung können die Dokumente einsehen. Wir geben sie nicht an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder behördliche Anordnung nach dem Lizenzrecht der Curaçao Gaming Control Board verlangt dies.

Wann wir nach der Geldquelle fragen

Nachweise zur Mittelherkunft

Unter Umständen fragen wir nach, woher die Gelder stammen, die Sie bei uns einzahlen. Das geschieht bei kumulierten Einzahlungen ab 10.000 EUR, bei einzelnen Einzahlungen ab 2.500 EUR, bei auffälligen Mustern wie vielen kleineren Beträgen in kurzer Folge sowie bei Konten, die wir als erhöhtes Risiko eingestuft haben.

Diese Prüfung ist keine Mutmaßung über Ihre Person, sondern eine gesetzliche Sorgfaltspflicht: Wir müssen belegen können, dass Gelder auf unserem Weg ihren legalen Ursprung haben. Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Kaufverträge, Erbschaftsdokumente und Dividendenbescheinigungen. Prüfen können diese Unterlagen ausschließlich unsere Compliance Mitarbeiter.

So überwachen wir Ihre Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Beträge, Häufigkeit, Zahlungsmethode und Quellwallet gegenüberlegt. Auffälligkeiten wie kurz aufeinanderfolgende Auszahlungen knapp unter Schwellenwerten oder Walletwechsel bei Kryptozahlungen prüfen wir manuell nach.

Auszahlungen buchen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode zurück, über die Sie eingezahlt haben. Karteneinzahlungen gehen auf dieselbe Karte zurück, Kryptowährungsauszahlungen an die Walletadresse der Einzahlung. Steht eine Methode nicht mehr zur Verfügung, erfolgt die Auszahlung nach vollständiger Verifizierung per Banküberweisung. Die minimale Auszahlungssumme liegt bei 25 EUR.

Unseren Live Chat erreichen Sie rund um die Uhr, Fragen zu laufenden Prüfungen beantworten wir zusätzlich unter [email protected].

Folgen fehlender Verifizierung

Was wir bei Problemen tun

Ohne abgeschlossene Verifizierung blockieren wir Auszahlungen. Spielen und Einzahlen bleiben so lange möglich, bis eine Prüfung auffällige Ergebnisse liefert. Reichen Sie angeforderte Dokumente innerhalb von 30 Tagen nicht ein, sperren wir das Konto vorläufig und halten den Kontostand zurück, bis die Klärung abgeschlossen ist. Der Saldo geht dabei nicht verloren, er wird nach erfolgreicher Verifizierung an eine bestätigte Zahlungsmethode ausgezahlt.

Gefälschte oder verfälschte Dokumente führen zur dauerhaften Kontoschließung, zur Einbehaltung offener Beträge bis zur Klärung mit den Behörden und gegebenenfalls zur Meldung an die Finanzermittlungsstellen. Verweigern Sie die Angabe zur Mittelherkunft, obwohl wir sie gesetzlich fordern müssen, bleibt die betroffene Transaktion so lange eingefroren, bis der Sachverhalt geklärt ist.

Dokumente speichern wir fünf Jahre

Aufbewahrungsfristen und Ihre Rechte

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen bewahren wir fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den geldwäscherechtlichen Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion, die uns die nachträgliche Prüfung durch Behörden verbindlich vorschreibt. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig.

Sie haben jederzeit das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Verifizierungsdaten zu erhalten. Richten Sie solche Anfragen an [email protected], wir beantworten sie innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Frist.

Häufige Fragen

Kann ich einzahlen, bevor ich verifiziert bin?

Ja. Einzahlungen ab dem Mindestbetrag von 20 EUR sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Die Prüfung Ihrer Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 48 Stunden, häufig deutlich schneller. Fehlt ein Detail, meldet sich unser Compliance Team per E Mail oder im Live Chat und teilt Ihnen genau mit, was nachzureichen ist.

Warum geht meine Auszahlung auf die Einzahlungsmethode zurück?

Das ist unsere Grundregel zur Vermeidung von Geldwäsche: Geld fließt auf demselben Weg zurück, auf dem es gekommen ist. Karten werden auf dieselbe Karte gutgeschrieben, Krypto an die Walletadresse der Einzahlung.

Was passiert, wenn ein Dokument abgelehnt wird?

Wir nennen Ihnen den konkreten Grund, etwa fehlende Lesbarkeit, ein abgelaufenes Dokument oder abweichende Namensschreibweise, und Sie laden eine korrigierte Version hoch. Die Prüfung startet dann erneut.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte findet nur bei gesetzlicher Meldepflicht statt.